Quicken pamokos pradedantiesiems

Quicken pradžiamokslis: pagrindinės sąvokos

Quicken – asmeninės finansų valdymo programa, kuri turi daugybę funkcijų, nuostatų ir parinkčių. Naujam vartotojui tai gali atrodyti sudėtinga, nes viskas atrodo svarbu ir reikalauja išmokti iš karto. Prieš pradėdami registruoti operacijas, kurti ataskaitas ar planuoti biudžetą, verta susipažinti su keletu pagrindinių koncepcijų, kurios padės pritaikyti Quicken pagal jūsų poreikius. Viena svarbiausių – kaip naudoti kategorijas ir žymas (tagus) operacijų sekimui.

Kategorijų, subkategorijų ir žymų supratimas

Kategorija Quicken programoje – tai žymė, pvz., „Maistas“ ar „Buitinė technika“, kuri apima platesnę pajamų ir išlaidų grupę. Vieną operaciją priskiriate tik vienai kategorijai, kad galėtumėte stebėti, kaip uždirbate ir išleidžiate pinigus. Pavyzdžiui, visi maisto pirkimai, nepriklausomai nuo parduotuvės, keliaami į kategoriją „Maistas“, o visos pajamos – į kategoriją „Pajamos“.

Subkategorija suteikia papildomą struktūrą ir detalumą, leidžiant lengviau sudaryti biudžetą. Tai ypač naudinga, kai viena kategorija apima kelias išlaidų rūšis, pvz., „Automobilis“. Subkategorijos „Kuras“, „Techninė priežiūra“ ir „Registracija“ padeda greičiau pamatyti, kur dingsta pinigai.

Žymos (tagai) veikia kaip raktiniai žodžiai. Jos leidžia susieti operacijas ne tik pagal kategoriją, bet ir pagal papildomus kriterijus. Pavyzdžiui, norėdami stebėti išlaidas, susijusias su jūsų universiteto studentu, galite sukurti žymą jo vardu ir priskirti ją operacijoms, esančioms įvairiose kategorijose (pvz., „Maistas“, „Automobilis: Kuras“, „Telefonas: Mobilus“).

Kategorijų, subkategorijų ir žymų kūrimas

Quicken jau turi daugybę įmontuotų kategorijų, kurios apima daugumą įprastų išlaidų ir pajamų tipų. Prieš kuriant naują kategoriją, patikrinkite, ar jau nėra tinkamos įrankių meniu "Kategorijų sąrašas". Pasirinkite "Įrankiai" → "Kategorijų sąrašas", spustelėkite "Pridėti kategorijas", pasirinkite norimas kategorijas kairėje pusėje ir spustelėkite "Pridėti", tada "OK".

Norėdami sukurti naują kategoriją arba subkategoriją, spustelėkite mygtuką "Nauja" Kategorijų sąrašo lange, įveskite pavadinimą, pasirinktinį aprašymą ir nurodykite tipą (Pajamos, Išlaidos arba Subkategorija). Jei pasirenkate subkategoriją, išskleidžiamajame meniu nurodykite pagrindinę kategoriją.

Žymų kūrimui eikite į "Įrankiai" → "Žymų sąrašas", spustelėkite "Nauja", įveskite pavadinimą ir, jei norite, aprašymą. Laukelis "Kopijavimo numeris" skiriamas tik nekilnojamojo turto nuomai – jį galite ignoruoti. Patvirtinkite "OK".

Nors kategorijas, subkategorijas ir žymas galima kurti „eilėje“, tai dažnai sukelia painiavą. Geriau skirti laiko jų struktūravimui iš anksto – tai padarys Quicken naudojimą greitesnį ir patogesnį.

Kategorijų, subkategorijų ir žymų naudojimas

Registruodami operacijas, pasirinkite atitinkamą kategoriją arba subkategoriją iš išskleidžiamojo meniu po gavėjo (mokėtojo) pavadinimu. Kitame laukelyje galite priskirti žymą. Mėnesio pabaigoje sukurkite ataskaitą, kuri parodytų pajamas ir išlaidas pagal kategorijas, subkategorijas ir žymas.

Norėdami gauti standartinę išlaidų ataskaitą, eikite į "Ataskaitos" → "Išlaidos" → "Išlaidos pagal kategorijas". Pateikiamas grafikas (skritulinė diagrama) ir lentelė. Ataskaitą galite koreguoti pagal norimą laikotarpį.