Kaip Excel programoje sukurti obligacijų amortizacijos lentelę

Obligacijų amortizacijos lentelės kūrimas Excel

Microsoft Excel siūlo funkcijas, kurios leidžia lengvai sukurti obligacijų amortizacijos lentelę. Svarbiausia – tvarkingai struktūruoti skaičiuoklę ir teisingai naudoti formules.

Žingsniai

1. Įvesties duomenys

Į langelį A1 įrašykite „Nominali vertė“, o į B1 – 1 000 000, tai yra obligacijos nominali vertė.

2. Metinė palūkanų norma

Į A2 įrašykite „Metinė palūkanų norma“, o į B2 – 0,07 (7 %).

3. Periodų skaičius

Į A3 įrašykite „Periodai“, o į B3 – 10, tai reiškia 10 metų.

4. Periodų numeriai

Į A4 įrašykite „Periodas“, o į langelius A5–A14 įveskite skaičius nuo 1 iki 10.

5. Lentelės antraštės

Į B4 – „Pradinė likutis“, C4 – „Pagrindinė dalis“, D4 – „Palūkanos“, E4 – „Galutinis likutis“.

6. Pradinės likutis

Į B5 įveskite formulę =B1.

7. Likutis kitam periodui

Į B6 įrašykite formulę =E5 ir ją nuplėškite iki B14.

8. Pagrindinė dalis (principal)

Į C5 įveskite =PPMT($B$2,A5,$B$3,$B$1) ir nuplėškite iki C14.

9. Palūkanų mokėjimas

Į D5 įveskite =IPMT($B$2,A5,$B$3,$B$1) ir nuplėškite iki D14.

10. Galutinis likutis

Į E5 įrašykite =B5-C5 (pradinį likutį minus pagrindinę dalį) ir nuplėškite iki E14. Paskutinis langelis E14 turėtų rodyti 0, tai reiškia, kad obligacija visiškai nurašyta.

Taip sukuriama pilna obligacijų amortizacijos lentelė, kurią galite naudoti analizei ir ataskaitoms.